صرافی‌های ارز دیجیتال خارجی با کمترین کارمزد

همه پلتفرم‌های معاملاتی در سراسر جهان، از صرافی‌ها گرفته تا ارزهای فارکس و دیجیتال، برای خدماتی که به کاربر ارائه می‌دهند، کارمزد دریافت می‌کنند. اگر هدف شما در بازار ارزهای دیجیتال سرمایه گذاری بلند مدت است و در سال تنها چند معامله انجام می‌دهید، ممکن است مبلغی که به عنوان کارمزد از دارایی ارز دیجیتال شما کسر می‌شود آن‌ قدرها هم برایتان اهمیت نداشته باشد. اما برای افرادی که دائما در حال معامله و ترید ارزهای دیجیتال هستند، کارمزد معاملات ارز دیجیتال مساله‌ی بسیار مهمی شمرده می‌شود. در این مطلب تلاش کرده‌ایم کارمزد معتبرترین صرافی‌ خارجی ارز دیجیتال را بررسی کنیم و در انتها به مقایسه‌ی مبلغ کارمزدی که از کاربران خود دریافت می‌کنند بپردازیم. همراه ما باشید.

انواع کارمزد در صرافی های ارز دیجیتال

به طور کلی سه نوع کارمزد در صرافی ها وجود دارد: کارمزد تراکنش، کارمزد برداشت و کارمزد توزیع سفارش که در سه مورد زیر توضیح داده شده است.

۱. کارمزد معاملات (Trading Fee)

این مدل از کارمزد مختص شرایطی است که یک فرد دو دارایی مختلف خود را در یک صرافی مبادله کند. کارمزد برداشت هزینه ای است که هنگام برداشت دارایی از صرافی و انتقال آن به کیف پول خود پرداخت می‌کنید و کارمزد توزیع سفارش مبلغی است که اساساً کارمزد رسمی نیست، اما از تفاوت قیمت بین فروش به دست می آید. سفارشات و خرید سفارش داده و به صرافی تحویل داده می شود.

کارمزدهای معاملاتی بسته به نوع صرافی متمرکزی که استفاده می کنید، اشکال مختلفی دارد. مبادلات ارز دیجیتال قدیمی تر به عنوان مبادلات کاربر انجام می شود. اما در برخی صرافی های جدیدتر، این تراکنش ها به صورت کاربر به کاربر (یا همتا به همتا) انجام می شود.

تراکنش های مبادلاتی کاربر، تراکنش هایی هستند که صرافی با استفاده از نقدینگی خود انجام می دهد. این امر هم برای خرید و هم برای فروش ارزهای دیجیتال صادق است. صرافی هایی که از مدل تبادل کاربر استفاده می کنند، سفارش خرید کاربران را با استفاده از نقدینگی ارزهای دیجیتال خود و سفارش فروش کاربران از نقدینگی ارز فیات خود استفاده می کنند.

برخلاف این نوع تراکنش، تراکنش‌های کاربر به کاربر وجود دارد که در واقع کاربران را با سفارش‌های عکس مرتبط می‌کند. صرافی های مبتنی بر این مدل از نوآوری به نام «دفتر سفارش» استفاده می کنند که در آن تمامی سفارشات کاربران ثبت می شود. در این بین وظیفه صرافی ارتباط کاربران با سفارش عکس است.

 ۲. کارمزد توزیع تراکنش (Transaction Distribution Fee)

در بخش قبل اشاره کردیم که کارمزد تراکنش در مبادلات کاربر به کاربر کمتر است. اما این صرافی ها با چالشی نیز روبرو هستند که گاهی اوقات هزینه کاربران را بدون اطلاع آن‌ها بالا می برد. همانطور که توضیح دادیم، این صرافی ها به گونه ای کار می کنند که سفارش های عکس به یکدیگر مرتبط می شوند. اما طبیعی است که همیشه عکس های دقیقی در صرافی وجود ندارد.

در چنین مواردی، صرافی سفارشات را با نزدیک ترین سفارش و قیمت موجود تکمیل می کند، مخصوصاً برای سفارشات بازار (سفارش های بازار) که کاربر برای آن‌ها قیمت خاصی تعیین نکرده است. اما اگر کمترین قیمت در بین سفارش‌های خرید کمتر از بالاترین قیمت در بین سفارش‌های خرید باشد، صرافی این دو سفارش را به هم پیوند می‌دهد و از این تفاوت قیمت بهره می‌برد.

بنابراین همانطور که می بینید کارمزد رسمی با درصد ثابت نیست بلکه مبلغ متغیری است که به صرافی اختصاص می یابد و به آن Trading Spread می گویند. هر چه معامله بزرگتر و تعداد سفارش ها بیشتر باشد، نتیجه قیمت معقول تر است، احتمال وقوع چنین فواصل کمتری وجود دارد و سفارش ها نزدیک تر می شوند.

 ۳. کارمزد برداشت (Withdrawal Fee)

کارمزدهای مرتبط با برداشت یکی از رایج ترین کارمزدهایی است که هنگام استفاده از صرافی های ارز دیجیتال پرداخت می کنید. همانطور که از نام آن پیداست، کارمزدهای برداشت، هزینه هایی هستند که هنگام برداشت دارایی های دیجیتال خود از یک صرافی و انتقال آن‌ها به کیف پول دیگری، پرداخت می کنید.

کارمزد برداشت از کارمزد تراکنش در همه صرافی ها بیشتر است. این به این دلیل است که وقتی در حین مبادله یک ارز دیجیتال را به ارز دیگری در حساب خود تبدیل می کنید، در واقع تراکنش را در بلاک چین ثبت نمی کنید. صرافی این تراکنش ها و تبدیل ها را با استفاده از محاسبات خود انجام می دهد. اما وقتی می خواهید دارایی های خود را از یک حساب صرافی برداشت کنید، وضعیت متفاوت است.

در این صورت تراکنش شما باید در بلاک چین ثبت شود و می دانید که ثبت هر تراکنش در بلاک چین مستلزم کارمزدی است که متعلق به خود بلاک چین است و ربطی به صرافی ندارد. این کارمزد در واقع «کارمزد شبکه» نامیده می شود. هزینه های شبکه در بلاک چین گاز اتریوم نامیده می شود و در هر بلوک بسته به میزان ترافیک متفاوت است. وب‌سایت‌هایی وجود دارند که می‌توانید هزینه‌های شبکه‌های مختلف بلاک چین را در آن‌ها مشاهده کنید که وب سایت ycharts یکی از آن‌هاست.

 7 صرافی برتر خارجی ارز دیجیتال با کامزد کم

حال که با انواع کارمزد در صرافی‌ها آشنا شدیم، می‌توانیم کارمزد برخی از معروف‌ترین صرافی‌ خارجی ارز دیجیتال جهان را با هم مقایسه کنیم. البته همانطور که اشاره کردیم، کارمزد توزیع سفارش‌ها مبلغ ثابتی نیست که بتوان آن را مقایسه کرد. اما از آنجا که صرافی‌هایی که به آن‌ها اشاره می‌کنیم حجم معاملات بالایی دارند و تعداد سفارش‌های آن‌ها زیاد است، مشکل فاصله بین سفارش‌ها در آن‌ها خیلی جدی نیست. همچنین برای مقایسه این صرافی‌ها کارمزد معاملات آتی برخی از آن‌ها را هم اضافه کرده‌ایم. می‌دانید که معاملات آتی نوع خاصی از معاملات هستند که در لحظه انجام نمی‌شوند و تحقق آن‌ها مشروط به وقایع احتمالی آینده است. برخی صرافی‌ها برای معاملات آتی کارمزدهای متفاوتی از معاملات معمولی در نظر می‌گیرند. بنابراین کارمزد معاملات آتی این صرافی‌ها را هم بررسی خواهیم کرد.

 ۱. کارمزد صرافی کوکوین

کوکوین (Kucoin) یکی از صرافی‌های قابل‌اعتماد ارزهای دیجیتال است که در سال ۲۰۱۷ در هنگ‌کونگ کار خود را آغاز کرد. این صرافی لقب «صرافی مردم» را به خود اطلاق می‌کند و بیش از ۸ میلیون کاربر در سراسر جهان دارد. کوکوین در زمان نگارش این مقاله از نظر حجم معاملات، پنجمین صرافی ارز دیجیتال بزرگ جهان است.

 تامین امنیت دارایی‌های کاربران در کوکوین از اهمیت بالایی برخوردار است و این صرافی از روش‌های مختلفی از جمله کیف پول‌های ریز برداشت، رمزنگاری چند لایه و احراز هویت دومرحله‌ای برای تامین ایمنی استفاده می‌کند. کوکوین هم‌اکنون در سنگاپور واقع است. صرافی کوکوین از ارزهای دیجیتال زیادی پشتیبانی می‌کند و یک اپلیکیشن موبایل هم دارد.

 تریدرها در این صرافی از امکاناتی مثل معاملات مارجین، اسپات، معاملات آتی و بازار همتابه‌همتا بهره‌مند می‌شوند. این صرافی به یک ربات ترید هم مجهز است که می‌توانید از آن برای افزایش میزان سود خود استفاده کنید. امکان وام‌دهی ارز دیجیتال در کوکوین وجود دارد. تنها نکته منفی در رابطه با کوکوین، بخش پشتیبانی مشتریان است که طبق شواهد موجود، آن‌طور که باید رضایت‌بخش نبوده است. حجم معاملات صرافی کوکوین در ۲۴ ساعت حدود ۲.۷ میلیارد دلار است.

 کارمزد معاملات: کارمزدی که صرافی کوکوین برای خرید و فروش ارزهای دیجیتال در نظر گرفته، بسته به حجم معامله متفاوت است. برای معاملاتی با حجم معمول، این صرافی حداکثر ۰.۱ درصد کارمزد دریافت می‌کند. اگر از توکن KCS که توکن بومی کوکوین است برای پرداخت کارمزد استفاده کنید، حدود ۲۰ درصد تخفیف دریافت می‌‌کنید و همین کارمزد هم به ۰.۰۸ درصد می‌رسد.

 کارمزد برداشت: کارمزد برداشت صرافی کوکوین هم مثل کارمزد معاملات آن پایین است. در این صرافی برای هر ارز دیجیتال یک مقدار مشخص کارمزد برداشت تعیین شده که معمولا کمتر از ۰.۱ درصد است. همچنین باید اشاره کنیم که کارمزد برداشت کوکوین برای چند ارز خاص رایگان است. در این فهرست می‌توانید ارزهای دیجیتالی که کوکوین از آن‌ها پشتیبانی می‌کند و کارمزد برداشت آن‌ها را به‌طور کامل مشاهده کنید.

 کارمزد معاملات آتی: صرافی کوکوین امکان انجام معاملات آتی را فراهم کرده و کارمزد آن نیز بین ۰ تا ۰.۳ درصد است.

 ۲. کارمزد صرافی بایننس

بایننس (Binance) بزرگ‌ترین صرافی‌ ارز دیجیتال جهان از نظر حجم معاملات روزانه است. این صرافی در سال ۲۰۱۷ تاسیس شد. موسس بایننس یک توسعه‌دهنده نرم‌افزار معروف به نام چانگ‌پنگ‌ ژائو (Changpeng Zhao) ملقب به CZ است. این صرافی ابتدا در چین قرار داشت. اما پس از افزایش حساسیت‌های قانونی چین نسبت به ارزهای دیجیتال، به جزایر کیمن (Cayman) منتقل شد. صرافی بایننس بارها مورد حملات هکری قرار گرفته است. حجم معاملات این صرافی در ۲۴ ساعت حدود ۳۰ میلیارد دلار است و در صدر جدول معاملات روزانه قرار دارد. بایننس از بیش از ۳۰۰ ارز دیجیتال پشتیبانی می‌کند و کوین‌ها و توکن‌های جدید به‌طور مرتب به آن اضافه می‌شوند. این صرافی همچنین یک بازار NFT برای خریدوفروش توکن‌های غیرمثلی دارد.

 کارمزد معاملات: صرافی بایننس به‌ازای هر ترید ۰.۱ درصد کارمزد دریافت می‌کند. در صورتی که توکن بومی بایننس به نام BNB را در اختیار داشته باشید، تخفیف دریافت می‌کنید و کارمزد معاملات هم از موجودی BNB شما کسر می‌شود.

 کارمزد برداشت: کارمزد برداشت صرافی بایننس هم بر اساس کارمزد شبکه‌ای که در حال استفاده از آن هستید تعیین می‌شود. کارمزد برداشت صرافی بایننس برای ارزهای مختلف را می‌توانید از طریق این لینک مشاهده کنید.

 کارمزد معاملات آتی: کارمزد معاملات آتی در بایننس بین بازه صفر و ۰.۰۲ در نوسان است. بنابراین واضح است که بایننس در این مورد کارمزدهای بسیار پایینی دریافت می‌کند.

 ۳. کارمزد صرافی کوین بیس

کوین بیس (Coinbase) پس از بایننس بزرگ‌ترین صرافی ارز دیجیتال جهان است که در سال ۲۰۱۲ در ایالات متحده آمریکا تاسیس شد و در تمام ایالت‌های آمریکا به‌جز هاوایی دارای مشروعیت قانونی کامل است. این صرافی از بیش از ۷۰ ارز دیجیتال پشتیبانی می‌کند و رابط کاربری خوب و ساده‌ای هم دارد. کوین بیس از امنیت بالایی برخوردار است و دارایی‌های کاربران را در صورت بروز هک بیمه می‌کند.

 کوین بیس یک پلتفرم پیشرفته‌تر به نام کوین بیس پرو هم دارد که کارمزدهای کمتری دریافت می‌کند. اما بسیاری از مردم از آن مطلع نیستند. کوین بیس و کوین بیس پرو هر دو تحت مدیریت یک شرکت هستند و از حساب‌های یکسانی استفاده می‌کنند. کاربران می‌توانند دارایی‌های خود را به‌صورت رایگان بین این دو صرافی تبادل کنند.

 کارمزد معاملات: معاملات کوین بیس به شیوه صرافی‌کاربر انجام می‌شوند. بنابراین همان طور که پیش‌تر توضیح دادیم، کارمزد معاملات کوین بیس نسبت به سایر صرافی‌هایی که به آن‌ها اشاره کردیم بیشتر است. این صرافی برای معاملات خود حدود ۵ درصد کارمزد دریافت می‌کند. اما کارمزد معاملات در پلتفرم کوین بیس پرو حدود ۰.۵ درصد است.

 کارمزد برداشت: کارمزد برداشت در صرافی کوین بیس درصد مشخصی ندارد و در هنگام برداشت مشخص خواهد شد.صرافی کوین بیس کاربران خود را ملزم به احراز هویت می‌کند.

 ۴. کارمزد صرافی FTX

صرافی ارز دیجیتال FTX طیف وسیعی از محصولات از جمله مشتقات، قراردادهای اختیار معامله و توکن‌های اهرمی را ارائه می‌کند. این صرافی ویژگی‌های زیادی دارد که برای تریدرهای حرفه‌ای و شرکت‌های معاملاتی بسیار کاربردی هستند. همچنین معاملات اسپات خوب و ساده‌ FTX برای تازه‌واردان این عرصه هم مناسب هستند. صرافی FTX از بیش از ۱۳۰ ارز دیجیتال پشتیبانی می‌کند و روزانه حدود ۵ میلیارد دلار معامله ثبت می‌کند.

 با استفاده از FTX می‌توانید به‌راحتی و به‌سرعت کوین‌ها و توکن‌های خود را با یکدیگر معامله کنید. اپلیکیشن FTX برای سیستم عامل‌های اندروید و iOS موجود است. این صرافی همچنین یک بازار NFT هم دارد. کارمزدهای FTX نسبتا پایین هستند و ۱ درصد از کل کارمزدها به خیریه اختصاص می‌یابد. کاربران همچنین می‌توانند با سهام‌گذاری توکن بومی FTX با نام FTT، از صرافی سود دریافت کنند.

 کارمزد معاملات: FTX به‌ازای هر ترید تا حداکثر ۰.۰۷ درصد از کاربران کارمزد می‌گیرد. در این صرافی نیز مانند برخی صرافی‌های دیگر، در صورت بالا رفتن مقدار سفارش، میزان کارمزد کاهش پیدا می‌کند.

 کارمزد برداشت: کارمزد برداشت در FTX از سیستم جالبی پیروی می‌کند. درباره بیت کوین، اگر میزان برداشت شما کمتر از ۰.۰۱ بیت کوین باشد، در هر روز می‌توانید یک برداشت رایگان داشته باشید و تنها کارمزد بلاک چین بیت کوین را پرداخت کنید. اگر بیشتر از ۰.۰۱ بیت کوین برداشت کنید، کارمزدی پرداخت نمی‌کنید. برداشت‌های مرتبط با اتریوم و توکن‌های ERC-۲۰ نیز در صورتی که توکن FTT داشته باشید رایگان هستند و در غیر این صورت مشمول کارمزد می‌شود.

 کارمزد معاملات آتی: کارمزد معاملات اسپات و معاملات آتی در صرافی FTX یکسان است و این صرافی در معاملات آتی خود هم بسته به حجم معامله، از صفر تا ۰.۰۷ درصد کارمزد دریافت می‌کند. جزئیات مربوط به کارمزد معاملات FTX را می‌توانید از طریق این لینک مشاهده کنید.

 ۵. کارمزد صرافی جمینی

صرافی جمینی (Gemini) واقع در ایالات‌ متحده از سال ۲۰۱۴ کار خود را آغاز کرد. این صرافی تاییدیه قانونی اداره خدمات مالی ایالت نیویورک (NYSDFS) را دریافت کرده است. جمینی هم دو پلتفرم عادی و پرو دارد. پلتفرم جمینی‌پرو که «اکتیو تریدر» (Active Trader) نام دارد و تنها نسخه تحت وب دارد. اما نسخه عادی جمینی اپلیکیشن مخصوص خود را هم دارد.

 جمینی از بیش از ۵۰ ارز دیجیتال پشتیبانی می‌کند و کارمزدهای آن نسبتا پایین هستند. حجم معاملات ۲۴ ساعته این صرافی حدود ۷۰ میلیون دلار است. جمینی شباهت زیادی به کوین بیس دارد. با این تفاوت که از کوین‌های کمتری پشتیبانی می‌کند. البته جمینی امکان سهام‌گذاری ارزهای دیجیتال را هم در اختیار کاربران قرار می‌دهد، در صورتی که این امکان در کوین بیس موجود نیست. بنابراین این صرافی برای آن دسته از کاربران که تمایل دارند ارزهای دیجیتال خود را هولد کنند و در عین حال از آن‌ها سود دریافت کنند مناسب است. اما برای تریدرهای فعالی که تعداد معاملات‌شان بالاست، بهترین گزینه ممکن نیست.

 جمینی اولین صرافی‌ عرضه‌کننده قراردادهای آتی بیت کوین در دسامبر ۲۰۱۷ بود. هیئت بازرگانی معاملات قراردادهای اختیار معامله شیکاگو (Chicago Board Options Exchange) از جمینی به‌عنوان بستر تسویه روزانه قراردادهای آتی بیت کوین استفاده می‌کند.

 کارمزد معاملات: پلتفرم عادی جمینی بر اساس سطح قیمتی سفارش موردنظر، بین ۱.۵ تا ۳ درصد کارمزد دریافت می‌کند. اما پلتفرم اکتیو تریدر آن چیزی حدود ۰.۳۵ درصد یا کمتر کارمزد می‌گیرد.

 کارمزد برداشت: کارمزد برداشت جمینی هم مانند سایر صرافی‌های این مقاله، به ارز دیجیتالی که قصد برداشت آن را دارید بستگی دارد. البته جمینی در ابتدا ۱۰ برداشت رایگان در اختیار کاربران قرار می‌دهد و پس از آن، کارمزد برداشت معمولی را که بتواند کارمزد شبکه را پوشش دهد کسر می‌کند.

 ۶. کارمزد صرافی کریپتو دات کام

کریپتو دات کام (crypto.com) صرافی ارز دیجیتالی است که رشد بسیار خوبی داشت و توانست در مدت‌زمان کم، حجم معاملات خود را افزایش دهد. برای ورود به این صرافی هم می‌توان از مرورگر استفاده کرد و هم از اپلیکیشن مخصوص صرافی که از همه امکانات پشتیبانی می‌کند. از جمله امکانات صرافی کریپتو دات کام می‌توان به سهام‌گذاری، وام‌دهی، وام‌‌گرفتن، معاملات اسپات و مارجین، بازار NFT و کارت نقدی ویزا اشاره کرد. این صرافی از بیش از ۱۴۰ ارز دیجیتال پشتیبانی می‌کند و همچنین دارایی‌های کاربران را بیمه می‌کند. حجم معاملات کریپتو دات کام در ۲۴ ساعت حدود ۳۷۰ میلیون دلار است.

 کارمزد معاملات: کریپتو داتکام به‌ازای هر معامله، ۰.۴ درصد کارمزد می‌گیرد. این کارمزد با سهام‌گذاری توکن CRO (توکن بومی کریپتو دات کام) کاهش می‌یابد.

 کارمزد برداشت: کارمزد برداشت کریپتو داتکام به‌اندازه‌ای است که کارمزد شبکه ارز دیجیتال موردنظر کاربر را پوشش دهد.

 ۷. کارمزد صرافی کوینکس

کوینکس (Coinex) یک پلتفرم معاملاتی ارز دیجیتال است که در دسامبر ۲۰۱۷ تاسیس شد. این صرافی بیش از ۲ میلیون کاربر از بیش از ۱۰۰ کشور دنیا دارد و عملکرد سریع و تجربه کاربری بسیار خوبی را در واریز و برداشت از خود نشان داده است. یکی از نقاط قوت کوینکس، پشتیبانی از زبان‌های مختلف از جمله زبان فارسی است. اعضای اصلی تیم کوینکس را شرکت‌های برتر مالی و فناوری جهان تشکیل می‌دهند. حجم معاملات روزانه کوینکس حدود ۵۳ میلیون دلار است.

 کارمزد معاملات: کارمزد معاملات کوینکس حدود ۰.۲ درصد است. اما اگر حجم معاملات بالایی داشته باشید، مشمول تخفیف خواهید شد.

 کارمزد برداشت: کارمزد برداشت کوینکس هم با توجه به ارز دیجیتال موردنظر کاربران متغیر است. اما روی‌هم‌رفته این صرافی کارمزدهای برداشت منصفانه‌ای دارد و برای برخی ارزها، هیچ کارمزدی دریافت نمی‌کند. 

میزان کارمزد صرافی خارجی ارز دیجیتال تنها عامل تاثیرگذار در انتخاب صرافی نیست. عوامل دیگری مانند حجم معاملات، تعداد ارزهای موجود، پشتیبانی خوب، اعتبار و امنیت از جمله عواملی هستند که ممکن است به مراتب مهم‌تر از کارمزد باشند.

 در این مقاله تلاش کردیم انواع کارمزدها و همچنین میزان کارمزد در برخی از بزرگ‌ترین صرافی‌های ارز دیجیتال جهان را بررسی کنیم. در بین صرافی‌های معرفی‌شده، صرافی FTX جایگاه اول را از نظر کمترین میزان کارمزد معاملات به خود اختصاص داده‌ است (۰.۰۷ درصد) و کوین بیس در جایگاه آخر قرار دارد (۵ درصد). در این بین، بایننس و کوکوین با کارمزد معاملات ۰.۱ درصد در جایگاه دوم، کوینکس با ۰.۲ درصد در جایگاه سوم، پلتفرم اکتیو تریدر جمینی با ۰.۳۵ درصد در جایگاه چهارم، کریپتو دات کام با ۰.۴ درصد در جایگاه پنجم، پلتفرم کوین بیس پرو با ۰.۵ درصد در جایگاه ششم و جمینی با ۱.۵ تا ۳ درصد در جایگاه هفتم قرار می‌گیرند.

 البته باید اشاره کنیم که این درصدها ثابت نیستند و ممکن است در شرایط مختلف متفاوت باشند. به عنوان مثال، برخی از این صرافی ها سکه ها یا توکن های خاص خود را دارند که اگر آن‌ها را داشته باشید، می توانید از تخفیف برخوردار شوید. کارمزد برخی از این صرافی ها نیز بسته به حجم تراکنش یا حجم ارز دیجیتالی که قصد برداشت دارید متفاوت است.